中信保诚合规基础知识管理监管环境重点要求要点含备注39页课件.pptx

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第一章 环境规划与管理概述,第一节 环境规划与管理的基本概念 第二节 环境规划和管理思想与理论 的产生和发展 第三节 环境规划与管理的对象和内容,第一节 环境规划与管理的基本概念,一环境规划与管理的含义一环境管理的含义 二环境规划的含义,一,

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1、合规基础知识,目 录,Part1,合规与合规管理,监管环境及重点要求销售行为合规要点,Part2,Part3,法律法规,监管规定,公司制度,指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释等文件 。如公司法保险法合同法等。,指由保监会及派出机构发布的，用以指导全行业经营管理的各类规定性指导文件。如保险公司管理规定保险公司合规管理办法等。,公司制定的各类管理制度、规范性文件。监管规定的内部转化，也是公司规范操作风险等的内部管理规则。,道德准则,从业人员所要遵循的基本道德、职业纪律、职责责任，诚实守信的道德准则等。,合规的定义“合”：遵循、符合“规”：法律法规、监管机构规定、公司内部管理制度、诚。

中国环境管理的方针和政策课件.ppt

第三章 中国环境保护管理的基本方针和政策,第一节中国环境保护的基本方针第二节中国环境保护的基本政策第三节中国环境保护的单项政策,环境管理学的上课内容,环境管理学的理念,环境管理学的技术和方法,基础环境科学：自然社会和人文科学,环境管理的社会,

2、实守信的道德准则 保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。中国保监会关于印发保险公司合规管理办法的通知（保监发2016116号）,1.1 合规的定义,合规与合规管理,合规不仅是合规部的责任，也是公司每一位管理人员、内勤员工及销售人员的责任,合规人人有责,合规应从高层做起,主动合规,合规创造价值,熟悉岗位相关规定及职责，主动执行；主动监控风险并及时报告，防患于未燃,总公司管理层对部门业务活动合法合规性负责，各分公司总经理对分公司业务活动合法合规性负责,1,2,3,4,公司倡导的合规文化？,合规与合规管理,1.2 合规理念,法律。

3、责任,监管处罚,财务损失,声誉损失,个人,不合规的后果,公司,一般行政处罚： 警告 罚款 没收违法所得 限制业务范围 责令停止接受新业务,重大行政处罚： 责令停业整顿吊销业务许可证撤销任职资格禁入保险业,合规与合规管理,1.3 合规的重要性,1.4 合规管理（1）,简单的说合规管理是通过一系列的管理举措管理合规风险的行为。合规管理是一个动态的管理过程，根据外部监管和公司内部管理需要不断调整，一个不断修正规则，查找差距和控制风险的过程。 合规绝不是墨守成规，内规和外规都是根据市场需求不断完善的，因此合规本身具有创新性，是与时俱进的。 合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风。

4、险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。,合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。,合规管理定义中国保监会关于印发保险公司合规管理办法的通知（保监发2016116号）,合规与合规管理,第一道防线：各部门和分支机构主动进行日常的合规管控，定期进行合规自查，向第二道防线提供合规风险信息或风险点，支持并配合第二道防线的合规风险监测和评估。,第二道防线：合规管理部门和合规。

5、岗位提供合规支持，组织、协调、监督第一道防线开展合规管理各项工作。,第三道防线：内部审计部门定期对公司的合规管理情况进行独立审计。,三道防线,合规管理框架,中国保监会关于印发保险公司合规管理办法的通知（保监发2016116号）,保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。,1.4 合规管理（2）,合规与合规管理,合规意识一：合规不仅要遵守法律法规，还应遵守内部规章制度,合法经营=合规经营所以只要不违法什么都可以做,合规不应仅限于遵守法律法规，还应将内部规章、社会规范、社会责任及企业伦理作为经营活动中必须遵守的对象和应承担的道德自。

6、律责任,合规与合规管理,1.5 应具有的合规意识,合规意识二：他人的违规行为不得效仿,“从善如登，从恶如崩”个人要想保持持续的发展，必须牢固确立正确的价值观，严格遵纪守法坚持合规经营,他们这样违规操作可以“我们也可以这么做”,合规与合规管理,1.5 应具有的合规意识,合规意识三：合规与追求利润是一致的,重视合规会束缚企业的手脚，使企业的竞争力和盈利能力减弱。,不重视合规,增加违规操作风险,导致公司声誉和业绩受损,公司付出昂贵的代价,重视合规,社会好评客户信任,提高品牌价值,企业实现更高利润,合规与合规管理,1.5 应具有的合规意识,合规意识四：合规是积极解决问题，防范和化解风险,“不做不错，但求太平”,这方面的法律还未出台，为避免错误，我们还是别做了,合规的目的并不是制造不必要的限制或障碍，合规注重的是以客观的态度去分析问题和发现问题，并以积极的态度去解决问题，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最终达到促进企业业务创新的目的。,合规与合规管理,1.5 应具有的合规意识,合规意识五：合规人人有责,合规管理体制建设就是内部规章制度的制定和完善,严谨而详细的内部控制制度或操作规程是企业内。