个人理财实务全套课件完整版教程.ppt

全套课件-《实用电工电子技术教程》.ppt

实用电工电子技术教程,1.1 电路分析的基础知识1.2 电路中的基本物理量1.3 欧姆定律及基尔霍夫定律1.4电压源和电流源 1.5 复杂电路分析基础 1.6 实训,第1章 直流电路分析技术,1.1 电路分析的基础知识,1.1.1 电路的作,

《个人理财实务全套课件完整版教程.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财实务全套课件完整版教程.ppt（288页珍藏版）》请在上搜索。

1、个人理财实务全套课件完整版教程,个人理财实务全套课件完整版教程,项目一 个人理财的知识准备,项目一 个人理财的知识准备,项目一 个人理财的知识准备,3,2022/11/19,本项目导读,本项目是学习了解个人理财基本知识的起始。通过案例导入，以简明扼要的表述方式对以下内容进行了系统介绍，其中包括：认知个人理财，包括个人理财的定义、目标、内容和流程；个人理财理论，包括生命周期理论、理财价值观念、货币时间价值与利率的计算、投资风险和收益以及投资组合收益和资产配置；个人理财业务的影响因素与理财业务的发展，包括个人理财业务的发展历程、个人理财业务的影响因素、理财规划师及其资格认证。,项目一 个人理财的知。

电子支付全书课件完整版全套教学教程最全电子教案电子讲义.pptx

第一章 货币,教学目标与要求,1.了解货币的概念本质与职能,2.了解货币制度的基本内容，演变的原因,3.掌握货币层次划分的意义和依据，中国货币层次 的划分,4.掌握电子货币的概念及其对金融业和货币体系的 影响,5.了解支付制度的演化趋势,知,

2、识准备32022/9/4本项目导读本项,项目一 个人理财的知识准备,4,2022/11/19,通过本项目的学习，我们将系统掌握以下内容：掌握个人理财的目标、内容和流程； 掌握个人理财理论，包括生命周期理论、理财价值观念、货币时间价值与利率的计算、投资风险和收益以及投资组合收益和资产配置；理解各种因素对个人理财策略的影响。,教学目的,项目一 个人理财的知识准备42022/9/4通过本项目的学,项目一 个人理财的知识准备,5,2022/11/19,任务1.1 认知个人理财,【知识目标】1. 理解个人理财、个人理财规划的含义2. 掌握个人理财规划的主要内容3. 了解我国的个人理财业务相关的主体【技能。

3、目标】1.区分个人生活理财与投资理财2.区分个人理财的两大目标：财务安全和财务自由,项目一 个人理财的知识准备52022/9/4任务1.1,项目一 个人理财的知识准备,6,2022/11/19,任务1.1 认知个人理财,1.1.1什么是个人理财 1.个人理财的定义 个人理财是指如何合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。个人理财包括个人生活理财和个人投资理财。个人生活理财是指通过制定财务计划对个人消费性财务资源的适当管理，并通过不断调整计划以追求财务安全和财务自由为目标的经济活动。个人投资理财就是通过制定财务计划对个人投资性财务资源的适当管理，并通过不断调整计划以追求财务安全和财务自由为。

4、目标的经济活动。,项目一 个人理财的知识准备62022/9/4任务1.1,项目一 个人理财的知识准备,7,2022/11/19,任务1.1 认知个人理财,1.1.1什么是个人理财 2.个人理财的动机 个人理财动机可以概括地分为理性动机与感性动机。理性动机包括获得收益、资金流动、防范风险、融资便利；感性动机包括被他人赞美、被社会承认及自我满足等。,项目一 个人理财的知识准备72022/9/4任务1.1,项目一 个人理财的知识准备,8,2022/11/19,马斯洛的需求层次理论,项目一 个人理财的知识准备82022/9/4马斯洛的需求层,项目一 个人理财的知识准备,9,2022/11/19,任务1。

5、.1 认知个人理财,1.1.2个人理财规划的目标1.个人理财规划定义个人理财规划是指运用科学的方法和特定的程序，通过专业人士收集客户的家庭基础信息、财务状况信息、未来生活目标信息等相关资料，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，与客户共同确定其目标及优先顺序，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整。 包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案。,项目一 个人理财的知识准备92022/9/4任务1.1,项目一 个人理财的知识准备,10,2022/11/19,任务1.1 认知个人理财,1.。

6、1.2个人理财规划的目标 1.个人理财规划定义 对理财规划定义的几点强调：理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。 理财规划强调个性化。 尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某阶段的规划。理财规划通常由专业人士提供。,项目一 个人理财的知识准备102022/9/4任务1.1,项目一 个人理财的知识准备,11,2022/11/19,任务1.1 认知个人理财,1.1.2个人理财规划的目标 2理财规划的目标 （1）理财规划的总体目标 （2）个人理财规划的具体目标 包括：现金与消费、教育、保险、税收、投资、住房、退休养老、财产分配与遗产 传承等具体目标。,项目一 个人理财的知识准备112022/9/4任务1.1,项目一 个人理财的知识准备,12,2022/11/19,任务1.1 认知个人理财,1.1.3个人理财规划的内容和原则 1个人理财规划的主要内容 现金规划：现金规划是对家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物进行管理的一项活动。现金规划的目的在于确保有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，并且使。